00878國泰永續高股息ETF自2020年7月上市以來，備受股民關注。這支ETF以其穩定的季度配息、優秀的長期報酬率以及較強的抗跌能力吸引了眾多投資者。00878追蹤MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數，不僅關注高股息，還考慮了企業的永續發展能力。本文將深入探討00878的投資特點、績效表現、配息政策以及與其他ETF的比較，為投資者提供全面的分析，幫助您評估00878是否適合納入您的投資組合。
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00878一年除息幾次？
00878國泰永續高股息ETF一年進行4次除息，每季除息一次。具體的除息時間表如下：以2024年為例：
- 2024年第一季除息日為2月27日
- 2024年第二季除息日為5月17日
- 2024年第三季除息日為8月16日
- 2024年第四季除息日在11月中旬(具体日期未公布)
00878採取季配息的方式，內建「收益平準金機制」。每季根據指數成分股的股息情況決定是否配息，並在次月發放。
00878什麼時候換股？
00878（國泰永續高股息ETF）每年進行兩次成分股調整，分別在5月和11月。具體的調整時間通常是在這兩個月份的第7個交易日進行。
2024年換股時間：
第一次換股：5月17日
第二次換股：預計在11月的第7個交易日
這些調整旨在確保成分股的質量和收益潛力，並根據市場狀況及公司表現進行更新。每次調整時，00878會新增和刪除若干成分股，以保持其高股息策略的有效性。例如，在2024年5月的調整中，00878新增了聯詠、中華電和正新三檔股票，並刪除了華碩、聯強和南亞。
00878的長期投資效果如何
00878國泰永續高股息ETF在一年內的獲利表現如下：
- 總報酬率: 根據資料，若每月定期定額購買一張00878，經過12個月的持有，總獲利約為34,516元，這相當於年化報酬率約15%。
- 現金股利: 在2024年，00878預計每季配發現金股利，其中第二季的配息金額為0.51元，這使得年化配息率達到9.16%。
這些數據顯示，透過定期定額投資及穩定的配息策略，投資者在一年內能夠獲得不錯的收益。
長期報酬表現
- 成立超過3年: 00878自掛牌以來，經歷了多次市場波動，顯示出其「抗跌追漲」的優秀成績。根據數據，若選擇定期定額投資並將股利再投入，3年含息總報酬率可達33.79%。
- 穩定配息: 00878採取每季配息的方式，並且在2024年預計的配息金額為0.51元，換算年化配息率逾9%，創下成立以來的新高。
投資者反饋
- 許多投資者反映，透過定期定額投資00878，不僅能夠獲得穩定的現金流，還能享受股價增值帶來的資本利得。例如，一位投資者在持有00878三年後，每季能領取穩定的股利，且股價從15元漲至22.83元，顯示出良好的增值潛力。
00878近三年股利分配與年均殖利率分析
00878國泰永續高股息ETF在近三年的股利和年均殖利率表現如下：
股利分配
- 2021年: 總配息金額為0.98元，年均殖利率約5.41%。
- 2022年: 總配息金額為1.18元，年均殖利率約6.75%。
- 2023年: 總配息金額為1.24元，年均殖利率約6.44%。
00878的年均殖利率在過去三年中穩定約在6%上下。00878表現在不同市場環境中的穩定性，無論是牛市還是熊市，其配息能力都相對穩定。
截至2024年第三季最新配息金額為0.55元，並經歷30個交易日終於順利填息了！
00878的第一季配息金額為0.40元，第二季配息金額為0.51元，以當天收盤價22.26元計算，單季配息率2.29%，年化配息率達9.16%。隨著00878基金規模持續擴大，配息能力有望進一步提升。如果第四季配息金額也能維持在0.5元以上，全年年化配息率有望超過8%！
00878適合長期持有嗎？
00878（國泰台灣ESG永續高股息ETF）適合存股,但也有一些需要注意的地方：
適合存股的原因:
- 00878每年進行四次季配息，配息金額穩定，2023年累計配息達1.24元，年化殖利率高達6.48%。
- 00878在2022年股災期間表現相對抗跌，最大跌幅只有21.3%，波動度較低。
- 00878的成分股經過ESG評等，具有永續經營的特色。
需要注意的地方:
- 00878過度集中在高殖利率股票，可能會失去台股長期資本利得的優勢。
- 00878的內扣費用0.5%偏高，相比之下0050的內扣費用只有0.10%。
- 領到的現金股利要繳稅，但賺到的資本利得不用繳稅。
- 過去高殖利率不代表未來一定高，需要注意市場變化。
適合的投資人:
- 已有資產配置，想要投資一部分可獲得穩定配息的投資人。
- 剛開始投資ETF，非常重視配息與穩定現金流的投資人。
00878適合作為投資組合的一部分，但不建議全部投資在00878上。需要注意資產過度集中的風險，並配合其他指數型ETF達到分散投資的目的。
00878的績效如何與其他ETF比較
00878國泰永續高股息ETF的績效在與其他ETF比較時展現出優勢，特別是在配息穩定性和長期回報方面。以下是00878與其他主要高股息ETF的比較：
績效比較
| 指標 | 00878 國泰永續高股息 ETF | 0056 元大高股息 ETF | 0050 元大台灣 50 ETF |
|---|---|---|---|
| 成立時間 | 2020年7月 | 2007年12月 | 2003年6月 |
| 追蹤指數 | MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數 | 臺灣高股息指數 | 臺灣50指數 |
| 基金規模 | NT$ 2135 億 | NT$ 2271 億 | NT$ 2865 億 |
| 受益人數 | 1,238,445 | 1,023,578 | 645,078 |
| 年平均報酬率 | 33.15% | 23.39% | 25.00% |
| 配息次數 | 季配息 | 季配息 | 季配息 |
績效分析
- 年平均報酬率: 00878的年平均報酬率為33.15%，顯著高於0056的23.39%和0050的25.00%。這表明00878在長期投資中提供了更高的回報潛力。
- 配息穩定性: 00878自上市以來，每季均有穩定的配息，且最近一次的配息金額達到0.55元，創下歷史新高，這使得其年化配息率可達9.16%。相比之下，0056雖然歷史悠久，但其配息紀錄在某些年份可能會受到市場波動影響。
投資組合與風險
- 組合多樣性: 00878的成分股涵蓋多個產業，包括電子、金融等，這樣的多樣性有助於降低單一產業波動對整體績效的影響。而0056則較為集中於傳統高股息股票。
- 抗跌能力: 在市場波動時，00878顯示出較強的抗跌能力，這是因為其持股市值較大且持股重疊性較低，使其在市場修正時能夠逆勢上漲。
00878高股息ETF 結論
00878國泰永續高股息ETF在長期投資中展現了穩定的收益和良好的回報潛力。它每年除息四次，2024年預計年化配息率可達9.16%，為投資者提供穩定的現金流。自上市以來，00878的年平均報酬率達到33.15%，相較於其他高股息ETF還是有優勢。
在市場波動期間，00878的抗跌能力表現突出，最大跌幅僅為21.3%，使其在不穩定的市場環境中依然能為投資者帶來較為穩定的回報。其成分股涵蓋多個產業，降低了單一產業的風險，進一步增強了整體投資的安全性。雖然不建議將所有資金集中於此ETF，但它作為投資組合的一部分，還是能有效提升整體收益潛力。
00878高股息ETF 常見問題
1.投資00878需要注意什麼？
雖然00878提供穩定的配息，但投資者需注意以下幾點：內扣費用為0.5%，較高；過度集中於高殖利率股票可能會影響長期資本利得；而且領取的股利需繳稅。此外，過去的高殖利率不保證未來表現，因此市場變化需謹慎評估。
2. 00878前十大成分股權重比例
00878（國泰永續高股息ETF）的前十大成分股及其權重如下：
| 證券代碼 | 股票名稱 | 持股權重 |
|---|---|---|
| 2454 | 聯發科 | 5.00% |
| 3034 | 聯詠 | 4.59% |
| 2474 | 可成 | 4.21% |
| 2303 | 聯電 | 3.92% |
| 2882 | 國泰金 | 3.83% |
| 3711 | 日月光投控 | 3.79% |
| 2881 | 富邦金 | 3.59% |
| 2382 | 廣達 | 3.46% |
| 2301 | 光寶科 | 3.40% |
| 2377 | 微星 | 3.39% |
資料來源: 國泰投信，截至2024年9月27日。